Jakarta – Sun Life Indonesia berkolaborasi dengan CIMB Niaga mengajak masyarakat Indonesia untuk memperluas pemahaman tentang konsep warisan atau legacy. Warisan bukan hanya mencakup aspek material, tetapi juga mencakup nilai-nilai keluarga, pendidikan, perlindungan, serta peluang bagi generasi selanjutnya untuk merancang masa depan mereka sendiri.
Memahami Legacy dalam Konteks Keluarga
Pesan penting ini disampaikan dalam sesi Wealth Practice di acara CIMB Niaga Wealth XPO 2026 yang berlangsung di Jakarta pada Rabu (26/8/2026). Acara ini mengusung tema “Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan, dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya.”
Dalam sesi tersebut, Najwa Shihab dan Izzat Ibrahim Assegaf membagikan pandangan mereka mengenai makna legacy dari sudut pandang ibu dan anak. Diskusi ini menekankan pentingnya menanamkan nilai, mengembangkan kemandirian, serta memberikan kebebasan kepada generasi penerus dalam menentukan pilihan hidup mereka.
Nilai dan Kebebasan dalam Warisan
“Kita tidak dapat menentukan jalan hidup anak-anak kita. Namun, kita bisa memberikan mereka bekal berupa nilai-nilai yang akan menjadi kompas dalam perjalanan hidup mereka. Bagi saya, itulah makna warisan: persiapan dan kebebasan untuk merancang hidup mereka sendiri,” ungkap Najwa Shihab.
Najwa menambahkan bahwa dalam mempersiapkan bekal bagi anak, penting untuk menjamin bahwa apa yang orang tua bangun dapat memberikan rasa aman bagi keluarga di masa depan. Dari sudut pandang generasi penerus, Izzat Ibrahim Assegaf menekankan bahwa warisan tidak hanya terfokus pada aset yang diturunkan, tetapi juga pada nilai-nilai dan perlindungan yang diberikan.
“Sebagai anak, saya melihat warisan sebagai sesuatu yang lebih dari sekadar harta; ini tentang nilai-nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan. Perlindungan finansial, seperti asuransi, dapat menjadi salah satu cara untuk membangun kesiapan itu,” jelas Izzat.
Pentingnya Perencanaan Legacy yang Terstruktur
Perencanaan legacy merupakan bagian krusial dari kebutuhan perencanaan finansial jangka panjang. Menurut Sun Life Financial Resilience Index 2026, sekitar 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang, atau hanya merencanakan hingga satu tahun ke depan.
Di sisi lain, individu yang memiliki rencana keuangan jangka panjang menunjukkan tingkat kepercayaan diri finansial yang lebih tinggi. Indeks tersebut mencatat bahwa 86 persen dari mereka yang memiliki perencanaan jangka panjang merasa percaya diri secara finansial, dibandingkan dengan hanya 25 persen dari mereka yang tidak memiliki rencana tersebut.
Perencanaan yang Bermakna
Albertus Wiroyo, Direktur Utama Sun Life Indonesia, menekankan bahwa legacy yang berarti harus diterjemahkan dalam bentuk perencanaan yang terstruktur. Legacy tidak hanya membahas tentang kekayaan material, tetapi juga nilai-nilai, kasih sayang, dan rasa aman yang ingin diwariskan kepada keluarga.
“Oleh karena itu, niat baik dari keluarga perlu diwujudkan dalam perencanaan yang lebih konkret dan terencana, termasuk melalui perlindungan jiwa, seperti X-Tra Proteksi Waris USD, yang menjadi salah satu opsi dalam perencanaan legacy,” tambah Albertus.
Menjawab Kebutuhan Nasabah dalam Pengelolaan Kekayaan
Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi, menyatakan bahwa kebutuhan nasabah dalam pengelolaan kekayaan terus berkembang. Nasabah kini tidak hanya mencari strategi untuk membangun kekayaan, tetapi juga untuk mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutan kekayaan tersebut bagi keluarga mereka.
“Kebutuhan nasabah dalam wealth management semakin kompleks, tidak hanya untuk menciptakan kekayaan, tetapi juga untuk mengelola dan melindungi kekayaan tersebut agar dapat bertahan bagi generasi mendatang. Oleh karena itu, perencanaan legacy menjadi bagian yang sangat penting dalam perencanaan kekayaan jangka panjang yang menyeluruh dan perlu dipersiapkan sejak dini,” ujarnya.
Solusi untuk Perencanaan Legacy yang Efektif
Noviady menambahkan bahwa langkah ini sejalan dengan tujuan CIMB Niaga untuk “Advancing Customers & Society,” dengan menyediakan solusi yang membantu nasabah dalam merencanakan dan meneruskan kekayaan mereka secara lebih terarah.
- Menentukan nilai-nilai inti yang ingin diwariskan.
- Memastikan perlindungan finansial untuk keluarga melalui produk asuransi.
- Melibatkan generasi penerus dalam proses perencanaan.
- Menyiapkan rencana keuangan jangka panjang yang jelas.
- Memperbarui rencana secara berkala untuk mencerminkan perubahan dalam kehidupan.
Peran Penting Asuransi dalam Perencanaan Legacy
Asuransi memainkan peran kunci dalam perencanaan legacy. Dengan perlindungan yang tepat, keluarga dapat memastikan bahwa mereka terlindungi dari risiko finansial yang dapat mengganggu stabilitas ekonomi mereka. Produk asuransi tidak hanya berfungsi sebagai jaminan finansial, tetapi juga sebagai alat untuk mentransfer nilai dan memberikan rasa aman bagi generasi mendatang.
Sebagai contoh, asuransi jiwa memberikan manfaat yang dapat digunakan untuk membiayai pendidikan anak, membantu memulai usaha, atau sekadar memberikan keamanan finansial saat terjadi sesuatu yang tidak terduga. Dengan demikian, perencanaan yang matang dan produk asuransi yang tepat dapat menjadi bagian integral dalam menciptakan warisan yang bermanfaat.
Strategi untuk Membangun Rencana Legacy
Untuk membangun rencana legacy yang efektif, pertimbangkan langkah-langkah berikut:
- Identifikasi aset yang dimiliki dan nilai-nilai yang ingin diwariskan.
- Diskusikan dengan keluarga mengenai tujuan dan harapan masa depan.
- Libatkan ahli keuangan untuk membantu merumuskan rencana yang tepat.
- Pertimbangkan untuk melibatkan generasi penerus dalam proses pengambilan keputusan.
- Sesuaikan rencana secara berkala sesuai dengan perubahan situasi hidup dan kebutuhan.
Kesadaran Masyarakat tentang Pentingnya Legacy
Dengan semakin tingginya kesadaran masyarakat akan pentingnya perencanaan legacy, diharapkan lebih banyak keluarga yang mulai mengambil langkah konkret untuk merencanakan masa depan mereka. Melalui edukasi dan kolaborasi antara lembaga keuangan dan masyarakat, perencanaan legacy dapat menjadi bagian dari kehidupan sehari-hari setiap individu.
Inisiatif seperti yang dilakukan oleh Sun Life dan CIMB Niaga tidak hanya memberikan wawasan baru, tetapi juga menginspirasi masyarakat untuk lebih proaktif dalam perencanaan keuangan mereka. Dengan pendekatan yang tepat, warisan yang lebih dari sekadar harta dapat diciptakan, menciptakan dampak positif yang berkelanjutan untuk generasi mendatang.
Dengan demikian, perencanaan legacy bukan hanya sekadar aktivitas finansial, tetapi juga merupakan investasi dalam nilai-nilai dan masa depan keluarga. Melalui pemahaman yang lebih baik tentang perencanaan ini, diharapkan masyarakat dapat membangun legacy yang bermakna dan berkelanjutan.
➡️ Baca Juga: Harga Emas Antam Turun Rp16 Ribu, Apakah Saatnya Membeli atau Menunggu?
➡️ Baca Juga: Apple Luncurkan iOS 26.3.1: Pembaruan Esensial yang Harus Diterapkan oleh Pengguna iPhone